השקעות, פנסיה וביטוחים
בוא נעשה את זה קל
היי, זה נדב 🙂
רוב האנשים באמת לא יודעים מה קורה שם,
וזה לגמרי מובן – גם אני הייתי כזה
אני כאן כדי לבנות איתך תכנית שתעבוד בשביל העתיד שלך.
בלי הפתעות וסודות – רק תכנון חכם, אמיתי וברור.
תחומי העיסוק שלי
תכנון פנסיוני מקיף
רוב האנשים לא יודעים שהתאמות קטנות מגדילות את החסכון הפנסיוני במאות אלפי שקלים. נבחן את המצב הקיים ונתאים אותו כך שתוכלו לחיות ברווחה כלכלית בפרישה מהעבודה
מעטפת ביטוחי בריאות
ביטוח בריאות פרטי הופך להיות מוצר חובה בישראל. אנחנו נבנה לכם מעטפת הגנה שתשמור גם על הבריאות וגם ועל החסכונות שלכם כדי שתוכלו לתכנן קדימה בשקט
תכנית פיננסית אישית
נבחן את האמונות שלכם לגבי חסכונות והשקעות ונבנה ביחד תכנית פיננסית, שתתמוך בחלומות שלכם בצורה שהכי מתאימה לכם
למה דווקא אותי ?
בחרתי בעולם הפיננסי והפנסיוני כי הייתי בדיוק במקום שלך
מבולבל מול אין-סוף אפשרויות,
נותן לכסף שלי להצטבר בבנק ורק מפסיד,
"נעזר" בסוכן ממקום העבודה שרק רצה להמשיך לפגישה הבאה
ולא הייתי מודע לזה בכלל.
החלטתי לעשות שינוי בחיים כי הבנתי
שאפשר אחרת ושאני רוצה לעזור גם לאחרים.
אפשר לייצר תיק השקעות איכותי בקלות,
בלי קורסים ארוכים, תכניות ליווי יקרות או לקרוא מלא ספרים
אפשר לייצר עוד מאות אלפי שקלים בחסכון הפנסיוני
אפשר לוודא שיש לכם מעטפת הגנה בריאותית ששומרת עליכם
אני כאן כדי ללוות אתכם יד ביד,
להסביר בגובה העיניים,
ולוודא שכל החלטה שתיקחו תהיה הנכונה עבורכם – בשקיפות ובמקצועיות.
תכנון חכם שיאפשר לך עתיד טוב יותר.
מה לקוחות מספרים עלי?
שאלות ותשובות
למה בכלל להתחיל עכשיו תכנון פנסיוני? יש לי עוד מלא זמן עד הפנסיה…
דווקא בגלל שיש זמן – זה *בדיוק* הזמן להתחיל!!!
ככל שמקדימים ומתכננים נכון וכמה שיותר מוקדם – חוסכים מאות אלפי שקלים יותר, מנצלים הטבות מס וחיים ברווחה פשוט כי בחרנו נכון ומוקדם.
העתיד מושפע מההחלטות של היום – לא של עוד 20 שנה.
יש לי כבר "סוכן". למה לדבר איתך?
מצוין שיש לך סוכן. אבל מתי בפעם האחרונה ישבתם באמת לבדוק את כל התמונה?
הרבה לקוחות שמגיעים אליי מגלים דברים שלא ידעו, מקבלים נקודת מבט חדשה, רעננה ואובייקטיבית – ובסוף נשארים איתי, כי הם מרגישים שמישהו סוף־סוף רואה אותם.
אין לי ראש לזה עכשיו. אפשר לחזור אליי עוד כמה חודשים?
אפשר תמיד, רק שחשוב לדעת – כל חודש שעובר עלול לעלות לך כסף: בדמי ניהול, במסלולים לא מתאימים,
בביטוח חסר או כפול ובזמן שהכסף שלך פשוט לא עובד בשבילך.
מפגש של שעה אחת עכשיו יכול לחסוך לך שנים של תסכול.
מרגיש לי שמנסים למכור לי משהו…
מבין את התחושה – אף אחד לא אוהב שמוכרים לו.
המטרה היא לבדוק יחד מה קיים, מה חסר, ומה אפשר לשפר – בצורה רגועה, מקצועית וללא התחייבות.
אני כאן כדי לתת לך את כל האינפורמציה החשובה להחליט.
אם הכול טוב – נהדר. ואם לא – ההחלטה מה לעשות תמיד בידיים שלך.
לא מבינים בזה כלום. אולי עדיף לא לגעת?
דווקא כשלא מבינים – חשוב שיהיה ליווי.
הרבה אנשים נמנעים מלבדוק רק כי הם חוששים לעשות טעות –
אבל זו בדיוק הסיבה להיעזר במישהו שמסביר בגובה העיניים, בלי לחץ ועם הרבה סבלנות.
כמו שפונים למוסך כשיש תקלה ברכב ולא לומדים לתקן אותו לבד,
אז אני בעל המקצוע בתחום הביטוח והפנסיה שמלווה, מסביר ועוזר להחליט.
יש לי ביטוח בריאות דרך קופת החולים. למה צריך גם פרטי?
מה שיש דרך קופת החולים זה בסיס טוב – אבל הוא מוגבל.
כשרוצים תור מהיר ל-MRI, רופא פרטי, תרופה שלא בסל, או ניתוח חדשני – זה המקום שבו הפוליסה הפרטית נכנסת לפעולה.
וזה ההבדל בין לחכות חצי שנה – לבין לקבל טיפול מיידי.
מה אם הכול אצלי כבר מסודר כמו שצריך?
אם כן – זה נהדר.
אבל שווה לבדוק. לפעמים מגלים שאפשר לחסוך אלפי שקלים, לשפר כיסויים או להתאים את התוכנית למציאות שהתעדכנה.
ובמקרה הכי טוב – מקבלים חיזוק מרגיע שהכול באמת מתוקתק.
למה לעבוד עם איתי ולא ישירות מול חברות הביטוח או בתי ההשקעות?
אפשר – רק שצריך לזכור שמי שמולך מייצג את החברה, לא את האינטרסים שלך.
אני מלווה באופן עצמאי – משווה בין כל האפשרויות ובונה תכנית שמתאימה לצרכים האישיים.
יש כאן מישהו בצד שלך – שמסביר, בודק, שואל וגם ממשיך ללוות לאורך זמן.