פנסיה, ביטוח - איך הגעתי לזה?
במשך למעלה מ-13 שנים מילאתי תפקידים של מהנדס מערכת ומנהל פרויקטים בחברה בטחונית, ובמקביל בזמני הפנוי למדתי והתעסקתי בכל מיני פרויקט צד שעניינו אותי.
בעקבות תהליך רכישה של דירה להשקעה, למדתי קורס בייעוץ משכנתאות וגיליתי שחבריי לעבודה באים להתייעץ איתי ואני הבנתי שאני מתמלא מהאפשרות לעזור להם לנתח אם יוכלו לקנות את דירת חלומותיהם ואיך יעשו את זה. הרגשתי שייעוץ בתחום הפיננסי ממש מושך אותי. והתחלתי לחשוב ברצינות בכיוון.
פגישה מקרית חשפה אותי לתחום הביטוח והחלטתי ללמוד את לימודי היסוד ולראות אם אני מתחבר וזה מעניין –
אז זה אכן היה מאוד (!) מעניין והמשכתי גם ללימודי המסלול המקצועי, עזבתי את עבודתי והיום אני בעל רישיון סוכן פנסיוני מן המניין.
נעים מאוד, אני נדב כץ
אבא לשני ילדים, גר בגבעתיים, וכנראה לא המתכנן הפנסיוני הטיפוסי שדמיינתם לעצמכם 😉
בוגר אוניברסיטת ת"א לתארים ראשונים (.B.Sc) בהנדסת חשמל ובפיזיקה ותואר שני במנהל עסקים (MBA) בהתמחויות מימון והתנהגות ארגונית.
בעל רישיון פנסיוני L-00138259 של רשות שוק ההון ועובד מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות הגדולות בישראל.
גם אני חשבתי שיש מי ש"דואג לי"
במשך שנים הסתכלתי בתלוש השכר שלי וראיתי שיש תשלומים ל"קרן פנסיה" ו"ביטוח מנהלים".
הייתי בטוח שיש מי שדואג לכסף שלי, הרי נפגשתי מדי פעם עם סוכן מהעבודה ואני עובד בחברה מסודרת.
אבל האמת? לא הבנתי יותר מדי מהשיחות האלו, היה לי נוח פשוט להסכים עם מה שנאמר ואז לשכוח ולהמשיך הלאה – מבלי לדעת כמה כסף אני מפספס בדרך.
הזמן – הנכס היקר ביותר שלך
כשנכנסתי לעומק התחום הפיננסי והפנסיוני, הבנתי את הסוד הפשוט אך העוצמתי:
כל אחד ואחת מאיתנו יכולים להגיע לפרישה עם הון משמעותי, אם רק נתחיל בזמן.
דווקא ההשקעות הפשוטות ביותר הן אלו שיצרו לנו הון משמעותי לאורך זמן – אם רק נדע איפה ואיך להתחיל.
אחרי שבזבזתי המון שנים כי פשוט העדפתי לא לשבת ולכוון את העתיד הכלכלי שלי – אני יכול להראות לכם שאת הזרעים צריך לזרוע מוקדם ככל האפשר ואם טרם התחלת – אז היום הוא הזמן הטוב ביותר!
יציבות ובטחון - לך ולילדים שלך
כאבא גרוש, אני מבין לעומק עד כמה חשוב לכם לייצר יציבות וביטחון כלכלי – גם עבורך וגם עבור הילדים שלך.
התפקיד שלי הוא להיות האדם הזה שיסביר לכם בפשטות, בשקיפות מלאה ובאמינות – מה בדיוק יש לכם היום, מה חסר לכם, ואיך אפשר לשפר את מצבכם הכלכלי.
כבר עזרתי לעשרות לקוחות בתכניות שיוסיפו להם עשרות ומאות אלפי שקלים אבודים – כספים שהיו מושקעים במסלולים לא מתאימים, בביטוחים כפולים או חסרים, בדמי ניהול יקרים ובעיקר בהרבה בלבול וחוסר הבנה.
המשימה שלי היא להפוך את כל הנושא הפיננסי והפנסיוני למשהו ברור, קל ופשוט, כדי שתוכלו לישון טוב בלילה ולדעת שהעתיד שלכם בידיים טובות.